Case Study:
Fintech
Uma vertical focada em investimentos em renda variável.
SUMÁRIO EXECUTIVO
A PM.BANK é uma fintech que atua há 1 ano no mercado desenvolvendo produtos financeiros. Atualmente, possui a PM.Invest, uma vertical focada em investimentos em renda variável.
A PM.Invest oferece as seguintes funcionalidades:
- Compra e venda de ações.
- Dashboard de acompanhamento para que os clientes tenham controle dos seus investimentos
- IA de recomendação de investimento
Essas funcionalidades fazem parte do MVP (Produto Mínimo Viável). Para se destacar dos concorrentes, a PM.Invest lançou uma IA que faz recomendações de acordo com o perfil de cada cliente, o que foi um sucesso. Com apenas um ano de atuação, a fintech já possui 88 mil clientes em sua base.
O desafio
Objetivo principal: Monetizar e aumentar a base de usuários
- Cenário: Devido ao crescente interesse de pessoas físicas por investimentos e à necessidade de monetizar a vertical, a PM.Invest enfrenta o desafio de manter o maior número de clientes ativos e aumentar a base após a monetização.
- Objetivo Principal: Realizar um discovery para mapear e entender as necessidades e dores específicas do mercado, a fim de sugerir funcionalidades que possam ser competitivas e justificar a monetização.
- Dores: Pouco se sabe as dores dos usuários nesse mercado.
Apresentação visual do desafio de monetização e crescimento da PM.Invest no mercado de investimentos.
Implementação das Soluções
O novo SaaS foi integrado aos processos da empresa, com participação ativa das equipes de desenvolvimento e operações, garantindo uma solução alinhada às necessidades reais da SudaOdonto.
Principais Benefícios:
- Maior clareza e visibilidade nos processos, permitindo melhor acompanhamento de vendas e inclusão de beneficiários.
- Tomada de decisão mais assertiva, com base em dados organizados e insights relevantes.
- Eficiência no atendimento, reduzindo dependência do call center.
- Economia de tempo, permitindo que as equipes se concentrem em estratégias de crescimento.
Conclusão
O trabalho de discovery guiou decisões claras para a priorização do roadmap, com foco em funcionalidades que justificassem a monetização. A IA de recomendação foi o diferencial competitivo da vertical, gerando engajamento real entre os primeiros 1.000 usuários.
Gostaria de agradecer especialmente aos membros do meu grupo, Rubinho Mendrona, Carolina de Paula Lemos, Letícia Ajacícia e Vanilda Araujo, por todo o empenho, compromisso e sinergia ao longo do projeto. O sucesso deste trabalho é um reflexo direto da nossa colaboração e espírito de equipe.
Também deixo aqui meu agradecimento aos coordenadores Alex Sandro da Silva Jesus e Alexandre Dale Caiuby, e os feedbacks do Diego Rosales cujas orientações e suporte foram essenciais para a evolução do nosso case. Sua experiência e feedbacks valiosos nos guiaram na busca por soluções criativas e eficazes.
